根据美国财政部首次对 DeFi 服务的危害分析，不遵守防制洗钱和恐怖主义融资规定的 DeFi 服务，构成了加密货币领域「当前最严重的非法金融风险」。

美国财政部在周四公布的风险评估中表示，偷窃者、诈骗者、勒索软体网路罪犯和北韩人士正利用 DeFi 对犯罪所得进行洗钱。

根据调查结果，美国财政部建议评估防制洗钱规定以及反恐怖主义融资规则的「潜在加强空间」，理由是这些规定应该要能适用到 DeFi 服务。当局还建议，民间领域为下一步觉错提供建言。

财政部负责恐怖主义与金融情报的副部长 Brian Nelson 在 4 月 6 日在一场由公认反洗钱师协会（ACAMS）主办的网路直播活动上表示：「我们呼吁民间领域利用这项风险评估结果来制定自己的风险控管策略。」

这份 40 页的报告警告说：

现在的 DeFi 服务通常不实行防制洗钱和反恐怖主义融资控管或其他机制来辨别客户，这使得不法人士能轻易、即时、匿名地处理犯罪所得。

该报告提到几个例子，显示 DeFi 项目之所以奉行去中心化，主要目标之一就是宣称不会遭到防制洗钱和打击资恐等法规的控管。 报告指出：

当这些实体未能在合适的监管机构注册，未能建立和维持足够的防制洗钱和恐怖主义融资控管或不遵守制裁义务时，犯罪分子更有可能利用他们的服务，以规避美国和联合国的制裁措施。

虽然这份评估报告的目的是要「辨明问题的范围」，但报告建议，美国政府应强化防制洗钱、恐怖主义融资监管监督，并且考虑为民间领域提供关於 DeFi 服务进行合规检查的额外指引。

这份评估进一步推动美国总统拜登在去年对加密货币颁布的行政命令中概述的工作，而 Brian Nelson 表示，这也是全球首例。目前， 包括欧盟在内的其他司法辖区也开始寻求解决与去中心化金融相关的洗钱风险。

Brian Nelson 指出， DeFi 项目背後没有公司单位运作，开发团队、出资人通常都保持一定程度的匿名性，不过他认为，在确定金融服务是否受《银行保密法》（Bank Secrecy Act）涵盖时，该服务去中心化与否，这一点并不重要。

他说，尽管许多 DeFi 项目都宣称提供完全去中心化的服务，但实际上已经落入传统金融活动的范围。他说：

以某些角度而言，他们实际上只是「名义上的去中心化」。

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这篇文章 呼吁加强监管！美国财政部警告：DeFi 沦北韩、诈骗集团洗钱工具 最早出现於 区块客。